Lettre de la gestion Mars / Avril 2025
Ce qu’il s’est passé le mois dernier Le début du mois de mars a été porteur de beaucoup d’espoirs en Europe. Les élections parlementaires en Allemagne et la victoire de F. Merz ont conduit à...
Ingénierie patrimoniale
Demain ressemble à ce qui a été décidé aujourd’hui.
L’ingénierie patrimoniale réalise tous les audits de votre fortune et coordonne tous les experts (avocat, notaire, expert comptable). Comme un GPS, elle définit vos objectifs et les moyens à mettre en oeuvre pour y répondre au mieux de vos intérêts.
L’ingénierie patrimoniale au service du family office et des situations complexes
Family office
Dans la gestion de fortune, l’ingénierie patrimoniale est un préambule et un fondement.
Elle structure votre patrimoine afin d’avoir une vision juste et globale des actifs (détenus et à acquérir), des parties prenantes (famille, sociétés, holdings) et des enjeux.
Elle permet d’avoir une photo juste à l’instant t et de bâtir une stratégie optimale et rythmée, pour atteindre les objectifs fixés.
Situation patrimoniale complexe
En gestion privée, les situations complexes requièrent l’intervention d’un ingénieur patrimonial.
Il peut s’agir d’aligner les intérêts personnels et professionnels, de répondre à un régime matrimonial particulier, d’anticiper des échéances, de réaménager le patrimoine…
Dans tous les cas, l’ingénierie patrimoniale fait un état des lieux pragmatique des enjeux, incidences juridiques, fiscales… pour éviter toute déconvenue, anticiper et faire fructifier votre capital.
L’ingénierie patrimoniale Rhétorès, en 4 audits...
Nous réalisons les audits fondamentaux de votre fortune pour un état des lieux exhaustif, en coordination avec vos conseils ou en vous mettant en relation avec des partenaires de confiance.
Audit juridique
Régime matrimonial, transmission et donation, Sociétés civiles (SCI), Protection du conjoint, Famille recomposée, Handicap.
Audit fiscal
Impôt sur le revenu, Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI), Droits de donation et de succession.
Audit social
Protection familiale et retraite.
Audit économique
Rémunération (dividendes, salaire), Transmission d’entreprise, Dutreil, Holding, 150-0 B ter.
... pour bâtir une stratégie qui vous correspond
-
Structure
des enveloppes
PEA, assurance vie, société, compte titres, holding, SCI...
-
Allocation
des actifs
Immobilier, monétaire, obligataire, titres, private equity...
-
Calendrier
d’exécution
Anticipation et planning des échéances et opérations à réaliser.
L’ingénierie patrimoniale identifie les axes d’amélioration dans l’organisation de votre patrimoine, en concertation avec vos notaire, avocat et expert-comptable. Les solutions mises en place évoluent dans le temps et s’adaptent à votre situation, vos objectifs, la règlementation… pour que demain ressemble à ce que vous décidez aujourd’hui.
Richard Godon
Ingénieur patrimonial, Associé
Notre savoir-faire en ingénierie patrimoniale
Nos ingénieurs patrimoniaux ont un regard extérieur, seul capable de prendre de la hauteur pour analyser votre fortune. Ils ont une expertise complète pour structurer votre patrimoine et le valoriser.
Une expertise senior
Des ingénieurs patrimoniaux expérimentés et au fait de la réglementation.
Une approche terrain
Exit la théorie, place à l’écoute, une approche sur mesure, l’humain et la confiance.
Un équilibre patrimonial
Pas de mono-produit, mais de la souplesse, du personnalisé et de l’agilité pour une performance optimiale.
Un réseau d’experts
Des partenaires avocats fiscalistes, notaires, experts comptables…
Deux experts en ingénierie patrimoniale
Richard Godon
Ingénieur Patrimonial, associé
Joachim Martellier
Conseiller Privé - Ingénieur Patrimonial, associé
Nos actifs pour structurer, diversifier et valoriser votre patrimoine
Asset management
Gestion de portefeuille, produits structurés et OPCVM (fonds, SICAV).
Nos analyses en ingénierie patrimoniale
Pourquoi la relation entre family office et experts-comptables est un pilier de la stratégie patrimoniale des entrepreneurs ?
Pourquoi la relation entre family office et experts-comptables est un pilier de la stratégie patrimoniale des entrepreneurs Dans un environnement fiscal et réglementaire en constante évoluti...