Dans la gestion de fortune, l’ingénierie patrimoniale est un préambule et un fondement.
Elle structure votre patrimoine afin d’avoir une vision juste et globale des actifs (détenus et à acquérir), des parties prenantes (famille, sociétés, holdings) et des enjeux.
Elle permet d’avoir une photo juste à l’instant t et de bâtir une stratégie optimale et rythmée, pour atteindre les objectifs fixés.
En gestion privée, les situations complexes requièrent l’intervention d’un ingénieur patrimonial.
Il peut s’agir d’aligner les intérêts personnels et professionnels, de répondre à un régime matrimonial particulier, d’anticiper des échéances, de réaménager le patrimoine…
Dans tous les cas, l’ingénierie patrimoniale fait un état des lieux pragmatique des enjeux, incidences juridiques, fiscales… pour éviter toute déconvenue, anticiper et faire fructifier votre capital.
Nous réalisons les audits fondamentaux de votre fortune pour un état des lieux exhaustif, en coordination avec vos conseils ou en vous mettant en relation avec des partenaires de confiance.
Régime matrimonial, transmission et donation, Sociétés civiles (SCI), Protection du conjoint, Famille recomposée, Handicap.
Impôt sur le revenu, Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI), Droits de donation et de succession.
Protection familiale et retraite.
Rémunération (dividendes, salaire), Transmission d’entreprise, Dutreil, Holding, 150-0 B ter.
des enveloppes
PEA, assurance vie, société, compte titres, holding, SCI...
des actifs
Immobilier, monétaire, obligataire, titres, private equity...
d’exécution
Anticipation et planning des échéances et opérations à réaliser.
L’ingénierie patrimoniale identifie les axes d’amélioration dans l’organisation de votre patrimoine, en concertation avec vos notaire, avocat et expert-comptable. Les solutions mises en place évoluent dans le temps et s’adaptent à votre situation, vos objectifs, la règlementation… pour que demain ressemble à ce que vous décidez aujourd’hui.
Nos ingénieurs patrimoniaux ont un regard extérieur, seul capable de prendre de la hauteur pour analyser votre fortune. Ils ont une expertise complète pour structurer votre patrimoine et le valoriser.
Des ingénieurs patrimoniaux expérimentés et au fait de la réglementation.
Exit la théorie, place à l’écoute, une approche sur mesure, l’humain et la confiance.
Pas de mono-produit, mais de la souplesse, du personnalisé et de l’agilité pour une performance optimiale.
Des partenaires avocats fiscalistes, notaires, experts comptables…
Gestion de portefeuille, produits structurés et OPCVM (fonds, SICAV).
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