Dès Prime

Demain ressemble à ce qui a été décidé aujourd’hui.

L’ingénierie patrimoniale réalise tous les audits de votre fortune et coordonne les experts : avocat, notaire, expert-comptable. Comme un GPS, elle définit vos objectifs et les moyens d’y répondre, au mieux de vos intérêts.

Rencontrons-nous Voir nos analyses

2 experts dédiés Équipe ingénierie patrimoniale

L’ingénierie patrimoniale Rhétorès, en 4 audits.

Nous réalisons les audits fondamentaux de votre fortune pour un état des lieux exhaustif, en coordination avec vos conseils ou avec des partenaires de confiance.

Audit juridique

Régime matrimonial, transmission et donation, sociétés civiles (SCI), protection du conjoint, famille recomposée, handicap.

Audit social

Protection familiale et retraite.

Audit fiscal

Impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière (IFI), droits de donation et de succession.

Audit économique

Rémunération (dividendes, salaire), transmission d’entreprise, pacte Dutreil, holding, 150-0 B ter.

Ceux qui structurent votre patrimoine en parlent

Richard Godon Ingénieur patrimonial, Associé

Le mot de l’expert

Les solutions mises en place évoluent dans le temps et s’adaptent à votre situation, vos objectifs, la règlementation… pour que demain ressemble à ce que vous décidez aujourd’hui.

Richard Godon, Ingénieur patrimonial

Une stratégie qui vous correspond.

Nos ingénieurs patrimoniaux ont un regard extérieur, seul capable de prendre de la hauteur pour analyser votre fortune, et l’expertise complète pour la structurer et la valoriser.

01 Family office 02 Situation complexe 03 Votre stratégie 04 Notre savoir-faire

Family office

Dans la gestion de fortune, l’ingénierie patrimoniale est un préambule et un fondement : une photo juste de votre patrimoine à l’instant t, pour bâtir une stratégie optimale et rythmée.

Vos actifs, détenus et à acquérir
Les parties prenantes : famille, sociétés, holdings
Les enjeux, et les objectifs à atteindre

Situation complexe

En gestion privée, les situations complexes requièrent un ingénieur patrimonial : un état des lieux pragmatique des enjeux et de leurs incidences juridiques et fiscales, pour éviter toute déconvenue.

Aligner intérêts personnels et professionnels
Un régime matrimonial particulier
Anticiper des échéances
Réaménager le patrimoine

Votre stratégie

L’ingénierie patrimoniale identifie les axes d’amélioration dans l’organisation de votre patrimoine, en concertation avec vos notaire, avocat et expert-comptable.

La structure des enveloppes : PEA, assurance vie, société, compte-titres, holding, SCI…
L’allocation des actifs : immobilier, monétaire, obligataire, titres, private equity…
Le calendrier d’exécution : les échéances anticipées et les opérations planifiées

Notre savoir-faire

Pas de mono-produit, mais de la souplesse, du sur-mesure et de l’agilité.

Une expertise senior : des ingénieurs patrimoniaux expérimentés, au fait de la réglementation
Une approche terrain : l’écoute, l’humain et la confiance
Un équilibre patrimonial, plutôt qu’un produit unique
Un réseau d’experts : avocats fiscalistes, notaires, experts-comptables…