Un conseiller qui connaît votre dossier
Vous n’expliquez plus votre situation à chaque appel. Il vous appelle au moins trois fois par an, dont une fois pour le bilan annuel.
Rhétorès Prime
On construit.
La relation patrimoniale dans sa forme la plus aboutie.
De 250 k€ à 5 M€Conseiller dédiéRéponse sous 48 h ouvrées
Pour qui
Quand votre patrimoine change de dimension.
Le passage à Prime suit rarement le hasard. Il accompagne un moment de vie.
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Un héritage, une prime, la vente d’un bien
Une somme importante arrive d’un coup. Avant de la placer, votre conseiller fait le point avec vous : besoins à court terme, fiscalité, horizon.
Parlons-en -
La création ou le développement d’une société
Patrimoine privé et professionnel se mêlent. Votre conseiller vous aide à choisir votre rémunération et à structurer la société, avec votre expert-comptable.
Parlons-en -
Un premier investissement immobilier
Résidence principale, locatif ou SCPI : votre conseiller compare les options, le financement et la fiscalité.
Parlons-en -
Une fiscalité qui s’alourdit
PER, assurance vie, dons, structuration : votre conseiller chiffre chaque levier et vous aide à la déclaration.
Parlons-en -
La retraite ou la transmission
Vos revenus de demain et la transmission se préparent tôt. Votre conseiller construit le calendrier avec vous et coordonne notaire et avocat.
Parlons-en
Ce que Prime vous apporte
Prime ajoute, il n’enlève rien : vous gardez la plateforme, l’autonomie et la souscription en ligne.
Une réactivité garantie
Réponse sous 48 heures ouvrées, et une alerte proactive quand les marchés bougent.
- PER
- Assurance vie
- Sociétés
- Déclaration d’impôt
Du temps gagné sur la fiscalité
Aide à la déclaration d’impôt et conseil sur les leviers : PER, assurance vie, sociétés.
Vos grands projets accompagnés
Vente immobilière, structuration de votre société, préparation de la transmission.
- Assurance vie lux.
- Private equity
- SCPI
- Architecture ouverte
Des solutions réservées
Assurance vie luxembourgeoise, private equity evergreen, SCPI, architecture ouverte.
Une vision claire de votre patrimoine
Reporting mensuel commenté et bilan patrimonial complet, mis à jour chaque année.
Votre famille avec vous
Les contrats de vos enfants bénéficient des conditions Prime grâce au groupe familial.
Des frais qui ont un sens
Vous payez explicitement un conseil que vous utilisez, au lieu d’honoraires à chaque question.
Vos expertises avec Prime
Tout ce qu’Access propose, plus les expertises qui demandent un conseil dédié. Et ce que change le passage à Ultra.
Déjà dans Access
Inclus pour tous
- Asset management : allocations ETF
- Assurance vie française et PER
- Courtage prêt et assurance
Ajouté avec Prime
Votre offre
- Private equity et dette privée
- Produits structurés
- Assurance vie luxembourgeoise
- Immobilier, hôtelier, club deals
- Ingénierie patrimoniale et fiscale
- Gestion du chef d’entreprise
Ce que change Ultra
Sur invitation
- Une équipe dédiée, ligne directe
- Structuration de holding
- Ingénierie de transmission complète
- Accès prioritaire aux marchés privés
- Conciergerie
« Votre patrimoine a changé de dimension. Désormais, vous n’êtes plus seul pour le piloter. »
Access, Prime, Ultra : comparer
Les mêmes convictions d’investissement. Ce qui change, c’est le niveau d’accompagnement.
| Comparer en un coup d’œil | Access 500 € – 250 k€ Découvrir | Prime 250 k€ – 5 M€ Le plus choisi Rencontrons-nous | Ultra Plus de 5 M€ Sur invitation |
|---|---|---|---|
| Investir | |||
| Assurance vie française et PER | Inclus | Inclus | Inclus |
| SCPI et private equity | Bientôt | Inclus | Inclus |
| Assurance vie luxembourgeoise | Non inclus | Inclus | Inclus |
| Club deals et co-investissements | Non inclus | Selon dispo. | Prioritaire |
| Être accompagné | |||
| Interlocuteur | À la demande | Dédié | Équipe dédiée |
| Délai de réponse | 72 h | 48 h | 24 h |
| Points de suivi | Non inclus | 3 par an | Trimestriels |
| Souscription | En ligne | En ligne ou accompagnée | Accompagnée |
| Suivre | |||
| Reporting | En ligne | Mensuel commenté | Consolidé |
| Bilan patrimonial | Simulateur | Annuel | Stratégique |
| Ingénierie | |||
| Aide à la déclaration d’impôt | Non inclus | Inclus | Inclus |
| Sociétés et holding | Non inclus | Inclus | Structuration |
| Transmission | Guides | Conseil | Ingénierie complète |
| Privilèges | |||
| Groupe familial | Non inclus | Inclus | Inclus |
| Événements | Webinaires | Clients | Privés |
| Conciergerie | Non inclus | Non inclus | Inclus |
Engagements de service et frais indicatifs, hors frais des contrats et des fonds. Conditions détaillées remises lors du premier rendez-vous.
Ce que disent nos clients 4,9/5 sur environ 200 avis Google
« Mon conseiller m’a montré que 40 % de mon portefeuille reposait sur un seul secteur. On a rééquilibré en six semaines, avec le raisonnement écrit à chaque étape. »
« Je pensais la gestion privée réservée aux gros patrimoines. J’ai ouvert mon contrat en ligne en dix minutes, et un conseiller m’a rappelé dès ma première question. »
« Médecin, je n’ai pas le temps de suivre les marchés. Ma conseillère m’envoie une synthèse claire chaque trimestre et m’appelle quand il faut décider. »
« Pour transmettre l’entreprise familiale, l’équipe a coordonné notaire, avocat et expert-comptable. Une seule interlocutrice, et une réponse sous 24 h à chaque question. »
Les autres portes
Access On entre.
Les convictions Rhétorès dès 500 €, en autonomie, avec un conseiller mobilisable à la demande.
Découvrir AccessUltra On dépasse.
Une équipe dédiée pour les familles et dirigeants, sur mesure, avec un accès prioritaire aux marchés privés.
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